Goldman Sachs — самый прибыльный инвестбанк в истории США, живая легенда. Хорошие результаты в кризис сделали его мишенью для критики. А неприлично высокие бонусы сотрудникам породили целый скандал. Попытки удержать регуляторов типа SEC на расстоянии заставили Goldman корректировать свою бонусную стратегию. Банк заявил, что "проявил сдержанность", сократив выплаты бонусов по итогам 2009-го своим сотрудникам, хотя средняя зарплата в $498 тыс. все равно вызывала негодование (или зависть) в политических и профсоюзных кругах.
И вот, наконец, репутация Goldman оказалась подмочена пролитым на его сделки светом. 16 апреля SEC обвинила Goldman Sachs в нечестной игре.
Экзотический финансовый инструмент под названием Abacus 2007-AC1, структурированный банком, был продан нескольким инвесторам, в частности немецкому банку IKB Deutsche Industriebank. Тогда, в 2007-м, GS не сообщил инвесторам, что против инструментов, которые он им "загнал", будет играть другой его крупный клиент. В формировании пакета ценных бумаг, положенных в основу "кота в мешке" Abacus 2007-AC1 не последнюю роль сыграл хедж-фонд Paulson & Co. Это отнюдь не помешало фонду Джона Полсона играть (и заработать) на падении рыночной стоимости этих облигаций. В этом тактичном замалчивании суть претензий SEC.
Обвинения выдвинуты против вице-президента GS Фабриса Турре, который лично курировал сделки с рисковым финансовым инструментом Abacus 2007-AC1– "синтетическими облигациями (CDO), обеспеченными свопами на дефолт по кредиту (CDS) и субстандартными ипотечными займами".
CDS и CDO — финансовые продукты, настолько сложные, что обычные тупые американцы, — пишет обозреватель Rolling Stone, — не говоря о федеральных регуляторах и даже руководителях крупнейших корпораций — испытывают физические мучения при мысли, что им придется разбираться в этом вопросе".
Американские сенаторы считают, что Goldman Sachs на падении жилищного рынка заработал $3,7 млрд. Банк же настаивает, что потерял на ипотечном кризисе $1,2 млрд.
На минувшей неделе некоторые имена сотрудников Goldman Sachs засветились в деле об инсайде. Когда затронуты интересы большой политики, находятся те, кто хочет показать, что перед законом все равны.
Некоторые эксперты считают публичную порку Goldman Sachs "первой ласточкой" для проталкивания в Конгресс плана Обамы-Волкера по ужесточению регулирования финансовых институтов, обсуждение которого уже притормозилось. Однако сам Обама в интервью телеканалу CNBC заявил, что узнал об обвинениях в адрес Goldman Sachs из телевизионной программы. Но мы-то знаем, что "ничто не возникает из ничего и не исчезает бесследно".
Дело Goldman Sachs уже сейчас дало некоторые политические осложнения. Британские и немецкие финансовые регуляторы начали собственное расследование вменяемых Goldman Sachs нарушений, в результате которых, по мнению SEC, европейским правительствам пришлось выделять огромные займы на спасение собственных банков. ЕС начал расследование роли Goldman Sachs в оказании помощи предыдущему правительству Греции в финансовом манипулировании в целях занижения данных о размере государственного дефицита страны, что позволяло Афинам привлекать все новые кредиты, об этом стало известно в феврале. Премьер-министр Великобритании Гордон Браун "шокирован" тем "моральным банкротством", которое произошло с Goldman Sachs.
Только пока кредо "За работу с Goldman не увольняют" никто не отменял.
Комментариев нет:
Отправить комментарий